Perguntas frequentes - Verificação empresarial (KYB)

1. O que é verificação empresarial?

A verificação empresarial faz parte das medidas do "Know Your Business (KYB)". A verificação empresarial ajuda as instituições financeiras a verificar os usuários comerciais e o risco de governança associado aos seus negócios.

2. Qual é o objetivo da verificação empresarial?

A verificação empresarial é essencial para proteger os usuários contra fraudes, lavagem de dinheiro e atividades ilícitas em nosso ecossistema. Não se trata apenas de uma prática recomendada, mas também de um requisito padrão que os órgãos reguladores defendem e aplicam com veemência como parte das medidas de mitigação de risco e compliance, especialmente no combate à lavagem de dinheiro e na garantia de uma avaliação de risco eficaz. Ao concluir a verificação empresarial, aumentamos nossa capacidade de identificar e mitigar riscos potenciais, contribuindo para um ambiente de empresarial mais seguro e confiável.

3. Quais são os documentos necessários para a verificação empresarial?

A lista de requisitos a seguir serve apenas para fins de referência. Selecione o tipo de organização mais adequado durante a verificação da empresa para ver a lista de requisitos que se aplicam à sua empresa.

a. Certificado de incorporação

b. Relatório de pesquisa da empresa, certidão de titularidade emitido pelo agente registrado, registro público on-line ou extrato comercial ou equivalente emitido pelo governo ou agente registrado, com data de até 12 meses, que inclua as informações mais recentes sobre diretores e acionistas.

c. Estatuto social, contrato social ou qualquer documento constituinte equivalente;

d. Gráfico da estrutura de propriedade mostrando a distribuição de propriedade de todos os proprietários beneficiários intermediários e proprietários beneficiários finais, assinado e datado por um diretor (modelo abaixo);

e. Passaporte ou documento de identidade de todos os proprietários beneficiários finais, controladores finais, diretores e pessoas autorizadas;

f. Comprovante de endereço residencial de proprietário(s) beneficiário(s) final(is) ou controladore(s) final(is) emitido nos últimos 3 meses;

g. Comprovante de endereço comercial emitido no últimos 3 meses.

4. Como posso determinar quais funções devem ser selecionadas na seção de Executivos seniores afiliados?

Aqui está uma breve definição de cada função na seção de executivos seniores afiliados, juntamente com alguns exemplos:

a. Os diretores são indivíduos que supervisionam a operação da entidade e têm a capacidade de assinar documentos em nome da entidade. Na maioria dos casos, o cargo de diretor pode ser verificado por meio do último relatório de pesquisa de empresas, extrato comercial ou equivalente.

b. Os proprietários beneficiários finais são indivíduos que detêm 25% ou mais das ações ou dos direitos de voto da entidade. Eles podem não gerenciar diretamente os negócios, mas se beneficiam dos ativos, da renda ou dos lucros da organização.

c. Pessoas autorizadas são indivíduos autorizados a realizar tarefas comerciais específicas e a assinar documentos em nome da entidade. Na verificação empresarial da Bitget, uma pessoa autorizada refere-se ao indivíduo autorizado a operar a conta empresarial da Bitget em nome da entidade de integração. Embora os diretores sejam normalmente os representantes padrão, eles também podem delegar essa autoridade a uma pessoa autorizada por meio de uma resolução da diretoria ou de uma procuração.

d. Os controladores finais são indivíduos que detêm poder de controle significativo sobre uma entidade. Na maioria dos casos, a principal diferença entre os proprietários beneficiários finais e controladores finais é que aqueles têm participação e benefícios econômicos, enquanto estes têm controle legal e econômico. É fundamental identificar uma pessoa controladora, mesmo nos casos em que nenhum proprietário beneficiário final possa ser identificado, como no caso de uma fundação ou de outras entidades sem uma estrutura de propriedade clara. Nessas situações, a entidade pode não ter um beneficiário financeiro direto, mas ainda assim deve haver clareza sobre quem, em última instância, tem o poder de controlar e dirigir as operações da entidade.

Exemplo 1:

• Se um indivíduo tiver várias funções, todas as funções aplicáveis deverão ser selecionadas para o indivíduo na seção "Executivos seniores afiliados".

Exemplo 2:

• Se a Pessoa Física A for identificada como Proprietário Beneficiário Final e a Pessoa Física B atuar como Diretor e Pessoa Autorizada, essas funções deverão ser atribuídas adequadamente na seção "Executivos seniores afiliados". Especificamente, a função de proprietário beneficiário final deve ser selecionada para o Indivíduo A, enquanto as funções Diretor e Pessoa Autorizada devem ser selecionadas para o Indivíduo B. Isso garante a designação precisa da função e a representação adequada do relacionamento de cada indivíduo com a entidade.

Observe que os exemplos fornecidos são apenas para fins de referência. A seleção real das funções pode variar de acordo com a complexidade da estrutura de sua empresa ou do tipo de entidade.

5. Que função devo selecionar se eu tiver mais de uma função na empresa?

Na seção "Executivos seniores afiliados", várias funções podem ser selecionadas para cada indivíduo. Consulte o item 5 do Guia de verifi cação empresarial: passo a passo para mais informações.

6. Posso nomear um funcionário ou agente como a pessoa autorizada?

Uma resolução da diretoria ou procuração devidamente assinada e datada pelo(s) diretor(es) é necessária se um funcionário ou agente for nomeado como a pessoa autorizada que operará a conta ou em nome de sua entidade.

7. Quais são os documentos necessários se houver mudança de nome da entidade?

É necessário um certificado de mudança de nome para verificar a mudança de nome. O documento deve mostrar o nome original, o novo nome e a data de vigência da alteração.

8. Quais documentos são aceitos como comprovante de endereço?

Confira a lista dos comprovantes de endereço válidos abaixo. O documento deve ter a data dos últimos 3 meses, a menos que seja especificado de outra forma, e endereçado ao indivíduo ou à entidade em questão.

a. Contas de serviços públicos (eletricidade, água, internet, telefone, etc.);

b. Extrato bancário;

c. Comprovante de residência emitido pelo governo;

d. Carta emitida por companhias de seguros;

e. Última declaração de imposto de renda, conta de imposto municipal ou fatura de imposto.

Seu endereço residencial não deve ser uma caixa postal, a menos que essa seja a única forma de endereço disponível em sua jurisdição.

9. Posso usar meu endereço registrado como "Endereço comercial"? E se minha empresa for administrada remotamente da minha casa?

Um endereço comercial (ou endereço de escritório) é necessário para identificar sua presença física. Confira alguns exemplos abaixo.

Cenário 1:

• A instituição aluga ou possui um escritório cujo endereço é usado para o registro da empresa e também é onde a empresa funciona. Nesse caso, o endereço comercial é o mesmo que o endereço registrado.

Cenário 2:

• O endereço registrado é o mesmo que o endereço do secretariado da empresa ou do agente registrado. Como esse endereço é usado apenas para fins de registro pelo seu agente, é necessário fornecer o endereço real do seu escritório ao fazer a solicitação. Além disso, você deve apresentar um comprovante de endereço válido, com a data dos últimos 3 meses.

Cenário 3:

• O endereço registrado é o mesmo que o endereço do secretariado da sua empresa, onde os serviços de espaço de coworking (por exemplo, WeWork) estão disponíveis. Você pode usar esse endereço como endereço comercial, mas deve fornecer um comprovante de endereço que mostre o relacionamento entre a sua empresa e a agência de secretariado da empresa (por exemplo, um contrato de aluguel de escritório válido ou fatura de serviços públicos emitida pelo secretariado da empresa para você).

Cenário 4:

• Se o negócio for realizado em casa, você precisará preencher o endereço residencial onde o negócio funciona como endereço do escritório com comprovante de endereço válido com data dos últimos 3 meses.

10. Por que não consigo encontrar meu país na lista de países?

A Bitget não fornece serviços a usuários localizados nestes países ou regiões: Canadá (Alberta), Crimeia, Cuba, Hong Kong, Irã, Coreia do Norte, Singapura, Sudão, Síria, Estados Unidos (incluindo seus territórios* e Ilhas Menores Distantes**), Iraque, Líbia, Iêmen, Afeganistão, República Centro-Africana, República Democrática do Congo, Guiné-Bissau, Haiti, Líbano, Somália e Sudão do Sul.

*Porto Rico, Guam, Ilhas Virgens Americanas, Samoa Americana e Ilhas Marianas do Norte.

**Ilha Baker, Ilha Howland, Ilha Jarvis, Atol Johnston, Recife Kingman, Ilhas Midway, Ilha Navassa, Atol Palmyra e Ilha Wake

11. Onde posso descobrir o motivo pelo qual minha verificação empresarial falhou?

Após a análise da sua identidade, você receberá um e-mail do sistema no seu endereço de e-mail registrado informando o motivo da reprovação, caso seus documentos não sejam aceitos. Você também pode verificar o motivo da reprovação na página de verificação empresarial.

12. Com quem devo entrar em contato se tiver algum problema ou dúvida?

Entre em contato conosco pelo e-mail ([email protected]). Nós retornaremos o mais breve possível.