KYB FAQ - Business Verification

1. Ano ang Business Verification?

Ang Business Verification ay bahagi ng "Know Your Business(KYB)" na mga hakbang. Tinutulungan ng pag-verify ng negosyo ang mga institusyong pampinansyal na i-verify ang mga user ng institusyon at ang panganib sa pagsunod na nauugnay sa kanilang mga negosyo.

2. Ano ang layunin ng KYB(Know Your Business)?

Ang KYB (Know Your Business) ay gumaganap ng isang mahalagang papel sa pagtatatag ng isang secure na kapaligiran upang maprotektahan ang mga user mula sa pandaraya, money laundering, at mga ipinagbabawal na aktibidad sa loob ng aming ecosystem. Ito ay hindi lamang isang inirerekomendang kasanayan ngunit isa ring pamantayang kinakailangan na mahigpit na itinataguyod at ipinapatupad ng mga regulator bilang bahagi ng pagbabawas ng panganib at mga hakbang sa pagsunod, lalo na sa paglaban sa money laundering at pagtiyak ng epektibong pagtatasa ng panganib. Sa pamamagitan ng pagpapatupad ng mga pamamaraan ng KYB, pinapahusay namin ang aming kakayahang tukuyin at pagaanin ang mga potensyal na panganib, na nag-aambag sa isang mas ligtas at mas mapagkakatiwalaang kapaligiran ng negosyo.

3. Anong mga dokumento ang kinakailangan para sa business verification (KYB)?

Ang sumusunod na listahan ng mga kinakailangan ay para sa mga layuning sanggunian lamang. Pakipili ang pinakanaaangkop na "uri ng organisasyon" sa panahon ng pag-verify ng negosyo upang makita ang listahan ng mga kinakailangan na naaangkop sa iyong negosyo.

a. Sertipiko ng Pagsasama

b. Company Search Report / Certificate of Incumbency na inisyu ng Registered Agent / Public Online Registry o Business Extract o katumbas na inisyu ng gobyerno o rehistradong ahente , na may petsa sa loob ng 12 buwan, na kinabibilangan ng pinakabagong impormasyon ng direktor at shareholder.

c. Memorandum at Articles of Association o anumang katumbas na dokumento ng konstitusyon

d. Pagmamay-ari Structure Chart na nagpapakita ng pamamahagi ng pagmamay-ari ng lahat ng Intermediary Beneficial Owner (s) at Ultimate Beneficial Owner na nilagdaan at napetsahan ng isang Direktor (Template sa ibaba)

e. Pasaporte o ID na Dokumento ng lahat ng Ultimate Beneficial Owner(s), Ultimate Controller(s), Director(s) at Authorized Person(s)

f. Katibayan ng Residential Address ng lahat ng Ultimate Beneficial Owner (s) at Ultimate Controller (s) na ibinigay sa loob ng 3 buwan

g. Katibayan ng Address ng Negosyo na ibinigay sa loob ng 3 buwan

4. Paano ko matutukoy kung aling mga tungkulin ang pipiliin sa seksyon ng Mga Kaakibat na senior executive?

Narito ang isang maikling kahulugan ng bawat tungkulin sa seksyon ng mga kaakibat na senior executive kasama ang ilang mga halimbawa:

a. Ang mga direktor ay mga indibidwal na nangangasiwa sa pagpapatakbo ng entity at may kapasidad na pumirma ng mga dokumento sa ngalan ng entity. Sa karamihan ng mga kaso, maaaring ma-verify ang pagiging direktor sa pamamagitan ng pinakabagong Ulat sa Paghahanap ng Kumpanya / Extract ng Negosyo o katumbas nito.

b. Ang Ultimate Beneficial Owners (UBOs) ay mga indibidwal na may hawak ng 25% o higit pa sa shareholding o karapatan sa pagboto ng entity. Maaaring hindi nila direktang pinamamahalaan ang negosyo, ngunit sa huli ay nakikinabang sila sa mga asset, kita, o kita ng entity.

c. Ang mga Awtorisadong Tao ay mga indibidwal na awtorisadong magsagawa ng mga partikular na tungkulin sa negosyo at pumirma ng mga dokumento sa ngalan ng entity. Sa pag-verify ng negosyo ng Bitget, ang isang Awtorisadong Tao ay tumutukoy sa indibidwal na awtorisadong mag-operate ng account ng negosyo ng Bitget sa ngalan ng onboarding entity. Bagama't ang mga Direktor ay karaniwang ang mga default na kinatawan, maaari din nilang italaga ang awtoridad na ito sa isang Awtorisadong Tao sa pamamagitan ng Resolusyon ng Lupon o Liham ng Awtorisasyon.

d. Ang Ultimate Controllers ay mga indibidwal na may malaking kapangyarihan sa pagkontrol sa isang entity. Sa karamihan ng mga kaso, ang pangunahing pagkakaiba sa pagitan ng mga UBO at Ultimate Controller ay ang mga UBO ay nagbibigay-diin sa pang-ekonomiyang pagmamay-ari at benepisyo, habang ang Ultimate Controller ay sumasaklaw sa parehong legal at pang-ekonomiyang kontrol. Napakahalagang tukuyin ang isang taong kumokontrol, kahit na sa mga kaso kung saan walang UBO na matukoy, tulad ng sa kaso ng isang foundation o iba pang entity na walang malinaw na istraktura ng pagmamay-ari. Sa mga sitwasyong ito, maaaring walang direktang benepisyaryo sa pananalapi ang entity, ngunit kailangan pa ring magkaroon ng kalinawan kung sino sa huli ang may kapangyarihang kontrolin at idirekta ang mga operasyon ng entity.

Halimbawa 1:

• Kung ang isang indibidwal ay may hawak na maraming tungkulin, dapat piliin ang lahat ng naaangkop na tungkulin para sa indibidwal sa seksyong "Affiliated senior executives".

Halimbawa 2:

• Kung ang Indibidwal A ay nakilala bilang ang Ultimate Beneficial Owner (UBO), at ang Indibidwal B ay nagsisilbing parehong Direktor at Awtorisadong Tao, ang mga tungkuling ito ay dapat na italaga nang naaayon sa seksyong "Affiliated senior executives". Sa partikular, ang tungkulin ng UBO ay dapat piliin para sa Indibidwal A, habang ang mga tungkulin ng Direktor at Awtorisadong Tao ay dapat piliin para sa Indibidwal B. Tinitiyak nito ang tumpak na pagtatalaga ng tungkulin at wastong representasyon ng kaugnayan ng bawat indibidwal sa entity.

Tandaan na ang mga halimbawang ibinigay ay para sa mga layuning sanggunian lamang. Maaaring mag-iba ang aktwal na pagpili ng mga tungkulin batay sa pagiging kumplikado ng istraktura ng iyong negosyo o uri ng iyong entity.

5. Anong tungkulin ang dapat kong piliin kung mayroon akong higit sa 1 tungkulin sa entity?

Sa ilalim ng seksyong "Affiliated senior executives," maaaring pumili ng maraming tungkulin para sa bawat indibidwal. Sumangguni sa Hakbang 5 sa KYB Verification Guideline para sa mga detalyadong tagubilin.

6. Maaari ba akong magtalaga ng isang empleyado o ahente bilang isang Awtorisadong Tao?

Ang Resolusyon ng Lupon o Liham ng Awtorisasyon na wastong nilagdaan at napetsahan ng (mga) Direktor ay kinakailangan kung ang isang empleyado o ahente ay hihirangin bilang Awtorisadong Tao na magpapatakbo ng account sa ngalan ng iyong entity.

7. Anong dokumentasyon ang kinakailangan kung nagkaroon ng pagbabago ng pangalan ng entity?

Ang isang Sertipiko ng Pagbabago ng Pangalan ay kinakailangan upang i-verify ang pagbabago ng pangalan. Dapat ipakita ng dokumento ang orihinal na pangalan, ang bagong pangalan at ang petsa ng bisa ng naturang pagbabago.

8. Anong mga dokumento ang maaaring tanggapin bilang Patunay ng Address?

Nasa ibaba ang listahan ng katanggap-tanggap na Patunay ng Address. Ang dokumento ay dapat na napetsahan sa loob ng 3 buwan maliban kung tinukoy at naka-address sa paksang indibidwal o entity.

a. Utility bill (Elektrisidad, supply ng tubig, Internet/telepono, atbp)

b. Bank statement

c. Patunay ng paninirahan na inisyu ng Pamahalaan (hal. Electronic Extract mula sa sistema ng populasyon)

d. Liham na ibinigay ng Mga Kumpanya ng Seguro

e. Latest Tax return/Council tax bill/Tax invoice

Ang iyong tirahan na address ay hindi dapat isang PO box address maliban kung ito lamang ang paraan ng address na magagamit sa iyong hurisdiksyon.

9. Maaari ko bang gamitin ang aking nakarehistrong address bilang "Address ng Opisina"? Paano kung pinapatakbo ko ang aking negosyo nang malayuan mula sa bahay?

Ang isang address ng negosyo (o address ng opisina) ay kinakailangan upang matukoy ang iyong pisikal na presensya. Narito ang ilang mga halimbawang senaryo para sa iyong sanggunian.

Sitwasyon 1:

• Ang entity ay umuupa o nagmamay-ari ng isang opisina na ang address ay ginagamit para sa pagpaparehistro ng kumpanya at kung saan din pinapatakbo ang negosyo. Sa kasong ito, ang address ng negosyo ay pareho sa nakarehistrong address.

Sitwasyon 2:

• Ang Rehistradong Address ay kapareho ng address ng iyong ahensya ng sekretarya o rehistradong ahente. Gayunpaman, dahil ang address na ito ay ginagamit lamang para sa mga layunin ng pagpaparehistro ng iyong ahente, kailangan mong ibigay ang iyong aktwal na address ng opisina kapag nag-aaplay. Bukod pa rito, dapat kang magsumite ng nauugnay na patunay ng address na napetsahan sa loob ng huling 3 buwan.

Siwasyon 3:

• Ang nakarehistrong address ay kapareho ng address ng iyong kumpanyang secretarial agency kung saan available ang mga serbisyo ng matalinong opisina (hal., WeWork). Magagamit mo ang address na ito bilang address ng iyong negosyo, ngunit dapat kang magbigay ng patunay ng address na nagpapakita ng ugnayan sa pagitan ng iyong negosyo at ng ahensyang secretarial ng kumpanya (hal., isang wastong kasunduan sa pag-upa ng opisina/utility invoice na inisyu ng ahensyang secretarial ng kumpanya sa iyo).

Scenario 4:

• Kung ang negosyo ay pinamamahalaan mula sa bahay, kakailanganin mong punan ang address ng tirahan kung saan pinapatakbo ang negosyo bilang address ng opisina na may kaugnay na patunay ng address na napetsahan sa loob ng huling 3 buwan.

10. Bakit hindi ko mahanap ang aking bansa sa listahan ng bansa?

Hindi nagbibigay ang Bitget ng mga serbisyo sa mga user mula sa mga sumusunod na bansa/rehiyon: Canada (Alberta), Crimea, Cuba, Hong Kong, Iran, North Korea, Singapore, Sudan, Syria, United States (kabilang ang US Mga Teritoryo* at US Minor Outlying Islands**), Iraq, Libya, Yemen, Afghanistan, Central African Republic, Democratic Republic of Congo, Guinea-Bissau, Haiti, Lebanon, Somalia at South Sudan.

*Puerto Rico, Guam, US Virgin Islands, American Samoa at Northern Mariana Islands

**Baker Island, Howland Island, Jarvis Island, Johnston Atoll, Kingman Reef, Midway Islands, Navassa Island, Palmyra Atoll at Wake Island

11. Saan ko makikita ang dahilan kung bakit nabigo ang aking business verification (KYB)?

Pagkatapos masuri ang iyong aplikasyon, makakatanggap ka ng system email sa iyong nakarehistrong email address, na magpapakita ng dahilan ng pagtanggi kung ang iyong aplikasyon ay tinanggihan. Maaari mo ring suriin ang dahilan ng pagtanggi sa pamamagitan ng pagbisita muli sa pahina ng "pag-verify ng negosyo."

12. Sino ang dapat kong kontakin kung makatagpo ako ng anumang mga isyu o tanong?

Mangyaring makipag-ugnayan sa amin sa ([email protected]) at babalik kami sa lalong madaling panahon.