Verificación empresarial (KYB): Preguntas frecuentes

1. ¿Qué es la verificación empresarial?

La verificación empresarial forma parte de las medidas "Know Your Business (KYB)". La verificación empresarial ayuda a las instituciones financieras a verificar a los usuarios institucionales y el riesgo de compliance (cumplimiento normativo) asociado a sus negocios.

2. ¿Cuál es el objetivo de Know Your Business (KYB)?

Know Your Business (KYB) desempeña un rol crucial en el establecimiento de un entorno seguro para proteger a los usuarios del fraude, el blanqueo de capitales y las actividades ilícitas dentro de nuestro ecosistema. No es solo una práctica recomendada, sino también un requisito estándar que los reguladores defienden con firmeza y hacen cumplir como parte de las medidas de mitigación de riesgos y de compliance, en particular en la lucha contra el blanqueo de capitales y para garantizar una evaluación eficaz de los riesgos. Al aplicar los procedimientos de KYB, mejoramos nuestra capacidad para identificar y mitigar los riesgos potenciales, contribuyendo así a un entorno empresarial más seguro y digno de confianza.

3. ¿Qué documentos son necesarios para la verificación empresarial (KYB)?

La siguiente lista de requisitos es únicamente con fines de referencia. Selecciona el "tipo de organización" más aplicable durante la verificación empresarial para ver la lista de requisitos correspondientes a tu empresa.

a. Certificado de constitución

b. Informe de búsqueda de la empresa/certificado de incumbencia emitido por el agente registrado/registro público en línea o extracto comercial o equivalente emitido por el gobierno o el agente registrado, con fecha de menos de 12 meses, que incluya la información más reciente sobre administradores y accionistas.

c. Certificado de constitución y estatutos o documentos constitutivos equivalentes

d. Organigrama de la estructura de propiedad que muestre la distribución de la propiedad de todos los propietarios beneficiarios intermediarios y propietarios beneficiarios efectivos firmado y fechado por un administrador (plantilla a continuación)

e. Pasaporte o documento de identidad de todos los propietarios beneficiarios efectivos, controladores efectivos, administradores y personas autorizadas

f. Prueba de domicilio de todos los propietarios beneficiarios efectivos y controladores efectivos emitida en los últimos 3 meses

g. Prueba de domicilio comercial emitida en los últimos 3 meses

4. ¿Cómo puedo determinar qué roles seleccionar en la sección de "Ejecutivos senior afiliados"?

A continuación, te dejamos una breve definición de cada rol en la sección de "ejecutivos senior afiliados", junto con algunos ejemplos:

a. Los administradores son personas que supervisan el funcionamiento de la entidad y tienen la facultad de firmar documentos en nombre de la misma. En la mayoría de los casos, el cargo de administrador puede verificarse a través del último informe de búsqueda de empresas, extracto empresarial o equivalente.

b. Los propietarios beneficiarios efectivos (UBO) son personas físicas que poseen el 25% o más de las acciones o los derechos de voto de la entidad. Puede que no gestionen la empresa de forma directa, pero en última instancia se benefician de los activos, ingresos o ganancias de la entidad.

c. Las personas autorizadas son aquellas que están autorizadas a realizar tareas empresariales específicas y a firmar documentos en nombre de la entidad. En la verificación empresarial de Bitget, una persona autorizada se refiere al individuo autorizado para operar la cuenta empresarial de Bitget en nombre de la entidad. Aunque los administradores suelen ser los representantes por defecto, también pueden delegar esta autoridad en una persona autorizada mediante una resolución del consejo o una carta de autorización.

d. Los controladores efectivos son individuos que tienen un poder de control significativo sobre una entidad. En la mayoría de los casos, la diferencia clave entre los UBO y los controladores efectivos es que los UBO destacan la propiedad y el beneficio económicos, mientras que los controladores efectivos tienen tanto el control legal como el económico. Es fundamental identificar al controlador efectivo, incluso en los casos en que no se pueda identificar a ningún UBO, como en el caso de una fundación u otras entidades sin una estructura de propiedad clara. En estas situaciones, la entidad puede no tener un beneficiario financiero directo, pero debe quedar claro quién es el controlador efectivo de las operaciones de la entidad.

Ejemplo 1:

• Si una persona desempeña varias funciones, deben seleccionarse todas las que le correspondan en la sección "Ejecutivo senior afiliado".

Ejemplo 2:

• Si se identifica a la persona física A como propietario beneficiario efectivo (UBO), y la persona física B actúa como representante y persona autorizada, estas funciones deben asignarse en consecuencia en la sección "Ejecutivo senior afiliado". Específicamente, el rol de UBO debe ser seleccionado para el Individuo A, mientras que los roles de Administrador y Persona Autorizada deben ser seleccionados para el Individuo B. Esto asegura la designación precisa de roles y la representación apropiada de la relación de cada individuo con la entidad.

Ten en cuenta que los ejemplos proporcionados son solo de referencia. La selección real de funciones puede variar en función de la complejidad de tu estructura empresarial o de tu tipo de entidad.

5. ¿Qué función debo seleccionar si tengo más de una función en la entidad?

En la sección "Ejecutivos senior afiliados", se pueden seleccionar varias funciones para cada persona. Consulta el paso 5 de la Guía de verificación KYB para obtener instrucciones detalladas.

6. ¿Puedo designar a un empleado o agente como persona autorizada?

Se requiere una resolución del consejo o carta de autorización debidamente firmada y fechada por el/los director/es si se desea designar a un empleado o agente como persona autorizada que operará la cuenta o en nombre de tu entidad.

7. ¿Qué documentación se requiere si ha habido un cambio de nombre de la entidad?

Se requiere un certificado de cambio de nombre para verificar el cambio de nombre. El documento debe indicar el nombre original, el nuevo nombre y la fecha efectiva de dicho cambio.

8. ¿Qué documentos pueden aceptarse como prueba de domicilio?

A continuación, figura la lista de pruebas de domicilio aceptables. El documento debe tener fecha de los últimos tres meses, a menos que se especifique lo contrario, y debe estar dirigido a la persona o entidad en cuestión.

a. Facturas de servicios públicos (electricidad, agua, Internet, teléfono, etc.)

b. Extractos bancarios

c. Prueba de residencia emitida por el Gobierno (por ejemplo, extracto electrónico del sistema de población)

d. Carta emitida por compañías de seguros

e. Última declaración de impuestos/facturas de impuestos municipales/comprobantes de pago de impuestos

Tu dirección residencial no debería ser una dirección postal a menos que sea la única forma de dirección disponible en tu jurisdicción.

9. ¿Puedo utilizar mi dirección registrada como "dirección de la oficina"? ¿Qué ocurre si dirijo mi empresa a distancia desde mi casa?

Las direcciones comerciales (o direcciones de oficina) son necesarias para identificar tu presencia física. A continuación, te ofrecemos algunos ejemplos.

Situación 1:

• La institución alquila o posee una oficina cuya dirección se utiliza para el registro de la empresa y es también donde funciona la institución. En este caso, domicilio comercial es el mismo que la dirección registrada.

Situación 2:

• La dirección registrada es la misma que la dirección de tu agencia de secretaría o agente registrado. No obstante, dado que tu agente solo utiliza esta dirección a efectos de registro, deberás indicar la dirección real de tu oficina al presentar la solicitud. Además, deberás presentar una prueba de domicilio con fecha de los últimos 3 meses.

Situación 3:

• La dirección registrada es la misma que la dirección de la secretaría de tu empresa en la que se ofrecen servicios de oficina inteligente (por ejemplo, WeWork). Puedes utilizar esta dirección como domicilio comercial, pero debes presentar una prueba de domicilio que demuestre la relación entre tu entidad y la agencia de secretaría de la empresa (por ejemplo, un contrato válido de arrendamiento de oficina/factura de servicios públicos emitida por la agencia de secretaría de la empresa a tu nombre).

Situación 4:

• Si diriges la empresa desde casa, tendrás que incluir tu dirección residencial como la dirección de la empresa con una prueba de domicilio pertinente con fecha de los últimos 3 meses.

10. ¿Por qué no encuentro mi país en la lista de países?

Bitget no presta servicios a usuarios de los siguientes países/regiones: Canadá (Alberta), Crimea, Cuba, Hong Kong, Irán, Corea del Norte, Singapur, Sudán, Siria, Estados Unidos (incluidos los territorios* e Islas Periféricas de EE. UU.**), Irak, Libia, Yemen, Afganistán, República Centroafricana, República Democrática del Congo, Guinea-Bissau, Haití, Líbano, Somalia, Países Bajos y Sudán del Sur.

*Puerto Rico, Guam, Islas Vírgenes de los EE. UU., Samoa Americana e Islas Marianas del Norte.

**Isla Baker, Isla Howland, Isla Jarvis, Atolón Johnston, Arrecife Kingman, Islas Midway, Isla Navassa, Atolón Palmyra e Isla Wake.

11. ¿Dónde puedo ver el motivo por el que se rechazó mi verificación empresarial (KYB)?

Una vez revisada tu solicitud, recibirás un correo electrónico del sistema en tu dirección de correo electrónico registrada, en el cual se te indicará el motivo de la denegación en caso de que haya sido rechazada. También puedes ver el motivo del rechazo visitando nuevamente la página de "verificación empresarial".

12. ¿Con quién debo ponerme en contacto si tengo problemas o preguntas?

Ponte en contacto con nosotros en ([email protected]) y te responderemos lo antes posible.