KYB 常見問題 - 企業認證

1. 什麼是企業認證？

企業認證是「了解您的業務（KYB）」措施的一部分。企業認證可協助金融機構驗證機構用戶及其業務相關的合規風險。

2. 為什麼要了解您的業務（Know Your Business/KYB）？

KYB（了解您的業務）在創造安全環境，幫助用戶避免遭受生態系統中的詐欺、洗錢和非法活動侵害方面，發揮著至關重要的作用。這不僅是一種建議做法，也是監管機構當作風險緩解和合規措施而大力提倡和執行的標準要求，在打擊洗錢和確保有效風險評估方面尤其如此。透過實施 KYB 程序，我們可以提高識別和降低潛在風險的能力，為創造更安全、更值得信賴的商業環境做出貢獻。

3. 企業認證（KYB）要準備哪些文件？

以下要求清單僅供參考。請在企業認證過程中選擇最適用的「組織類型」，以查看適用於您的業務的要求清單。

a. 公司註冊證書

b. 註冊代理人/公開線上註冊處所發出的公司搜尋報告/在職證明或由政府或註冊代理人所簽發的商業摘錄或同等文件，日期為 12 個月內，其中包含最新的董事和股東資訊。

c. 公司章程或任何同等效力的章程文件

d. 展示所有由董事所簽署，並註明日期的中間實益擁有人和最終實益擁有人的所有權分布之股權結構圖（範本如下）

e. 所有最終實益擁有人、最終控制人、董事、被授權人的護照或身分證件

f. 3 個月內所發出的所有最終實益擁有人和最終控制人的住址證明

g. 3 個月內發出的營業地址證明

4. 如何確定在「關聯高階主管」部分選擇哪些角色？

以下是「關聯高階主管」部分中每個角色的簡要定義，以及一些範例：

a. 董事是監督實體運作，並有能力代表實體簽署文件的個人。在大多數情況下，可以透過最新的公司查冊/業務摘錄或同等效力之文件來驗證董事職位。

b. 最終實益擁有人（UBO）是指持有實體 25% 或以上股份或投票權的個人。他們可能不會直接管理企業，但他們最終可從實體的資產、收入或利潤中獲益。

c. 被授權人是被授權代表實體履行特定業務職責並簽署文件的個人。在 Bitget 企業認證中，被授權人指的是被授權代表操作該實體的 Bitget 企業帳戶的個人。雖然董事通常是預設代表，但他們也可以透過董事會決議或授權書將此權力委託給被授權人。

d. 最終控制人是對實體擁有重大控制權的個人。在大多數情況下，最終實益擁有人與最終控制人之間的主要區別在於，最終實益擁有人擁有經濟上的所有權和利益，而最終控制人則擁有法律和經濟上的控制權。即使在無法確定最終實益擁有人（UBO）的情況下，確定控制人也非常重要，例如基金會或其他沒有明確所有權結構的實體。在這些情況下，該實體可能沒有直接的財務受益人，但仍必須明確誰最終有權控制和指導該實體的運作。

範例1：

如果一個人擔任多個角色，則應在「關聯高階主管」為其選擇所有適用的角色。

範例 2：

• 如果個人 A 被認定為最終受益所有人（UBO），而個人 B 同時擔任董事和被授權人，則應在「關聯高階主管」部分中相應地指派這些角色。具體來說，個人 A 應選擇 UBO 角色，而個人 B 應選擇董事和被授權人角色。這確保準確的角色指定和每個人與實體關係的適當表示。

請注意，所提供的範例僅供參考。實際的角色選擇可能會根據您的企業結構或實體類型的複雜性而有所不同。

5. 如果我在實體中擔任多個角色，我應該選擇哪一個？

在「關聯高階主管」中，可以為每個人選擇多個角色。請參考 KYB 驗證指南 中的步驟 5，以了解詳細說明。

6. 我可以指定一名員工或代理人為被授權人嗎？

如果您要指定員工或代理人為代表您的實體操作帳戶的被授權人，則需要由董事妥善簽署並註明日期的董事會決議或授權書。

7. 如果實體名稱發生變動，需要提供什麼文件？

需要「名稱變更」的相關證明來驗證此次名稱變更。該文件應顯示原名稱、新名稱以及變更的生效日期。

8. 哪些文件可以當作地址證明？

以下是可接受的地址證明的清單。除非另有說明，否則該文件的日期應在 3 個月內，並寄給相關個人或實體。

a. 公用設施帳單（電費、水費、網費、電話費等）。

b. 銀行證明

c. 政府簽發的居住證明（例如：人口系統電子摘錄）

d. 保險公司發出的信件

e. 最新的報稅表/市政稅帳單/稅務發票

您的居住地址不應是郵政信箱地址，除非這是您所在轄區唯一可用的地址形式。

9. 我可以使用註冊地址作為「辦公地址」嗎？如果我在家遠距營運企業怎麼辦？

您需要提供營業地址（或辦公地址）來確定您實際存在。以下是一些範例情境供您參考。

情境 1：

• 該實體租用或擁有一間辦公室，其地址用於公司註冊，同時也是企業運作的場所。在這種情況下，經營地址與註冊地址相同。

情境 2：

• 註冊地址與您的秘書服務機構或註冊代理人的地址相同。但是，由於該地址僅供您的代理人用於註冊目的，您需要在申請時提供您的實際辦公地址。此外，您還必須提交最近 3 個月內的相關地址證明。

情境 3：

• 註冊地址與提供智慧辦公室服務（如：WeWork）的公司秘書服務機構地址相同。您可以使用此地址作為您的營業地址，但您必須提供地址證明，表明您所在企業與公司秘書服務機構之間的關係（例如：公司秘書服務機構向您出具的有效辦公室租賃協議/公用設施發票）。

情境 4：

• 若在家營運企業，您需要填寫營運企業的居住地址作為辦公地址，並附上最近 3 個月內的相關地址證明。

10. 為什麼我在國家/地區清單中找不到我的國家/地區呢？

Bitget 不為以下國家或地區的用戶提供服務：加拿大（安大略省）、克里米亞、古巴、香港、伊朗、北韓、新加坡、蘇丹、敘利亞、美國（包含美國領土*和美國的離島地區**）、伊拉克、利比亞、葉門、阿富汗、中非共和國、剛果民主共和國、幾內亞比索共和國、海地、黎巴嫩、索馬利亞、南蘇丹共和國。

*波多黎各、關島、美屬維京群島、美屬薩摩亞、北馬利安納群島邦

**貝克島、豪蘭島、賈維斯島、強斯頓環礁、金曼礁、中途島、納弗沙島、巴美拉環礁、威克島

11. 在哪裡可以查看我的企業認證（KYB）失敗的原因？

您的申請經過審核後，註冊的電子郵件地址將收到一封系統電子郵件，如果您的申請被拒絕，其中會顯示拒絕的原因。您也可以再次前往「企業認證」頁面，查看拒絕原因。

12. 如遇到問題或疑問該向誰聯絡？

請透過（[email protected]）聯絡我們，我們將盡快回覆您。