Tothemoon 報告稱，散戶加密貨幣用戶對人工智慧的採用率正在不斷提高，目前有 36.6% 的用戶正在使用人工智慧工具

加密貨幣平台 托瑟蒙 發布了一份新報告，該報告基於對不同地區、不同交易經驗水平以及不同個人財務風險應對方式的數位資產參與者的全面調查。該報告以數據為中心，詳細展現了加密貨幣零售領域當前用戶的行為，不僅概述了具體的交易資產，還概述了個人在加密貨幣領域進行風險管理、整合自動化工具以及追求財務自主的方法。該分析識別了散戶用戶的核心行為趨勢，並對加密貨幣市場未來的活動方向進行了預測。

報告指出，2025 年加密貨幣交易的動態將不再依賴表情包或技術指標等單一驅動因素，而是受到人工智慧工具、社會情緒和機構因素等多種因素的影響。 

調查結果顯示，散戶交易員的投資方法多種多樣，28.1% 的投資者依賴表情包驅動的洞察，24.2% 的投資者使用人工智慧分析，28.5% 的投資者參考 X 等社交平台的新聞，19.1% 的投資者青睞技術分析。這種分佈表明，沒有哪一種方法佔據主導地位，有效的市場參與者正在越來越多地整合多種資訊來源，以平衡情緒驅動的市場情緒和基於自動化的策略。 

報告也強調，人工智慧不再處於試驗階段，而是已成為交易基礎設施的核心組成部分，36.6% 的受訪者目前正在採用人工智慧方法，另有 28% 的受訪者打算採用這些方法。 

其中包括使用自動化機器人和大型語言模型 (LLM) 錢包助手，這反映出人工智慧在執行和策略規劃中日益重要的角色。此外，研究結果還表明，散戶投資者的注意力正轉向融合人工智慧、現實世界資產代幣化和文化重要性敘事的混合數位資產。這些新工具，包括代幣化國債產品和人工智慧管理的投資基金，與科技股或傳統去中心化金融等更傳統的工具相比，表現更為出色。DeFi) 令牌。

隨著散戶結構多樣化，大多數加密貨幣交易員在利用人工智慧自動化的同時保持投資組合控制

此外，根據調查結果，到2025年，大多數加密貨幣交易員（55.4%）選擇直接監管其投資組合。然而，這種親力親為的管理方式並不意味著孤立運作。相反，許多人正在利用人工智慧工具來增強監管功能、匯總交易訊號並執行投資組合再平衡。這種以獨立決策和自動化為特徵的新興控制模式，正日益成為整個產業的標竿。 

同時，散戶交易員的形像也不斷演變，這與傳統的分類方式格格不入。市場參與者既有受文化驅動的投機者，也有採用長期持有策略、基於人工智慧的分析或主題輪換的個人投資者。

最高效交易員的共同點並非單一的身份認同，而是戰略一致性、對新興工具的熟練掌握以及對更廣泛市場敘事的洞察。在這種環境下，持續的業績往往取決於專注的注意力、自動化支援以及對不斷發展的趨勢的清晰把握。

隨著散戶接受人工智慧、文化訊號和自適應交易策略，加密貨幣市場日趨成熟

2025年，加密貨幣格局正從快速變化階段渡渡到日益成熟的階段。散戶投資者如今展現出更高的知識水準、參與度和策略成熟度。他們的市場參與方式融合了人工智慧、文化驅動的訊號以及來自數位社群的協作工具，從而實現了快速回應和自適應的交易行為。 

這反映了一種新型零售交易者的出現——他們將技術自動化與個人代理相結合，將投機活動與長期策略相結合，並在文化趨勢和宏觀經濟因素之間進行導航。 

這些參與者要求交易平台具有同等的靈活性，以符合用戶期望的方式進行溝通，並提供不僅可以完成交易而且可以預測用戶需求的功能。 

Tothemoon（前身為 Cryptology）是一家位於立陶宛的中心化加密貨幣交易所。自 2017 年成立以來，該平台不斷擴展其服務，包括現貨和期貨交易、質押、加密貨幣掛鉤借記卡以及一款易於使用的行動應用程式。目前，該平台服務於 160 多個國家/地區的用戶，支援超過 240 種數位資產，並持續致力於維持高標準的安全性和可近性。