Verificación empresarial (KYB): Preguntas frecuentes

1. ¿Qué es la verificación empresarial?

La verificación empresarial forma parte de las medidas "Know Your Business (KYB)". La verificación empresarial ayuda a las instituciones financieras a verificar a los usuarios institucionales y el riesgo de cumplimiento que se asocia con sus negocios.

2. ¿Cuál es el objetivo de la Verificación empresarial (KYB)?

La verificación empresarial desempeña un rol fundamental en el establecimiento de un entorno seguro para proteger a los usuarios del fraude, el blanqueo de capitales y las actividades ilícitas dentro de nuestro ecosistema. No es solo una práctica recomendada, sino también un requisito estándar que los reguladores defienden con firmeza y hacen cumplir como parte de las medidas de mitigación de riesgos y de cumplimiento, en particular en la lucha contra el blanqueo de capitales y para garantizar una evaluación eficaz de los riesgos. Al aplicar los procedimientos de verificación empresarial, mejoramos nuestra capacidad para identificar y mitigar los posibles riesgos, contribuyendo así a un entorno empresarial más seguro y digno de confianza.

3. ¿Qué documentos son necesarios para la verificación empresarial (KYB)?

La siguiente lista de requisitos es únicamente con fines de referencia. Selecciona el "tipo de organización" más aplicable durante la verificación empresarial para ver la lista de requisitos correspondientes a tu empresa.

a. Certificado de constitución

b. Informe de búsqueda de la empresa/certificado de titularidad emitido por el agente registrado/registro público en línea o Extracto comercial o equivalente emitido por el gobierno o el agente registrado, con fecha de menos de 12 meses, que incluya la información más reciente sobre directores y accionistas.

c. Memorándum y artículos de asociación o cualquier documento constitutivo equivalente.

d. Organigrama de la estructura de propiedad que muestre la distribución de la propiedad de todos los beneficiarios efectivos intermediarios y beneficiarios finales firmado y fechado por un director (plantilla a continuación).

e. Pasaporte o documento de identidad de todos los beneficiarios efectivos, últimos controladores, directores y personas autorizadas.

f. Comprobante de domicilio de todos los beneficiarios efectivos y últimos controladores emitido en los últimos 3 meses.

g. Comprobante de domicilio empresarial emitido en los últimos 3 meses.

4. ¿Cómo puedo determinar qué roles seleccionar en la sección de "ejecutivos senior"?

A continuación, te dejamos una breve definición de cada rol en la sección de "ejecutivos senior", junto con algunos ejemplos:

a. Los directores son personas que supervisan el funcionamiento de la entidad y tienen la capacidad de firmar documentos en nombre de la misma. En la mayoría de los casos, su rol puede verificarse a través del último informe de búsqueda de empresas/extracto empresarial o equivalente.

b. Los beneficiarios efectivos (UBO, por sus siglas en inglés) son personas físicas que poseen el 25% o más de las acciones o los derechos a voto de la entidad. Puede que no gestionen directamente la empresa, pero en última instancia se benefician de los activos, ingresos o beneficios de la entidad.

c. Las personas autorizadas son aquellas que están autorizadas a hacer tareas específicas y firmar documentos en nombre de la entidad. En la verificación empresarial de Bitget, una persona autorizada se refiere al individuo autorizado para operar la cuenta empresarial de Bitget en nombre de la entidad registrada. En la mayoría de los casos, los directores son los representantes por defecto, pero también pueden delegar esta autoridad en una persona autorizada mediante una resolución del consejo o una carta de autorización.

d. Los controladores efectivos son individuos que tienen un poder de control significativo sobre una entidad. En la mayoría de los casos, la diferencia clave entre las UBO y los controladores efectivos es que las UBO destacan la propiedad y el beneficio económicos, mientras que los controladores efectivos tienen tanto el control legal como el económico. Es fundamental identificar al controlador efectivo, incluso en los casos en que no se pueda identificar a ninguna UBO, como en el caso de una fundación u otras entidades sin una estructura de propiedad clara. En estas situaciones, la entidad puede no tener un beneficiario financiero directo, pero debe quedar claro quién es el controlador efectivo de las operaciones de la entidad.

Ejemplo 1:

• Si una persona desempeña varias funciones, deben seleccionarse todas las que le correspondan en la sección "Ejecutivo senior afiliado".

Ejemplo 2:

• Si se identifica a la persona física A como beneficiario efectivo (UBO), y la persona física B actúa como director y persona autorizada, estas funciones deben asignarse en consecuencia en la sección "Ejecutivo senior afiliado". Específicamente, el rol de UBO debe ser seleccionado para el Individuo A, mientras que los roles de Director y Persona Autorizada deben ser seleccionados para el Individuo B. Esto asegura la designación precisa de roles y la representación apropiada de la relación de cada individuo con la entidad.

Ten en cuenta que los ejemplos brindados son solo de referencia. La selección real de roles puede variar según la complejidad de la estructura empresarial o del tipo de entidad.

5. ¿Qué rol debo seleccionar si tengo más de un rol en la entidad?

En la sección "Ejecutivos senior afiliados", se pueden seleccionar varios roles para cada persona. Consulta el paso 5 de la Guía de verificación empresarial para obtener instrucciones detalladas.

6. ¿Puedo designar a un empleado o agente como persona autorizada?

Se requiere una resolución del consejo o carta de autorización debidamente firmada y fechada por el/los director/es si se va a designar a un empleado o agente como persona autorizada que operará la cuenta o en nombre de tu entidad.

7. ¿Qué documentación se requiere si hubo un cambio de nombre de la entidad?

Se requiere un certificado de cambio de nombre para verificar el cambio de nombre. El documento debe indicar el nombre original, el nuevo nombre y la fecha efectiva de dicho cambio.

8. ¿Qué documentos pueden aceptarse como comprobante de domicilio?

A continuación hay una lista de los comprobantes de domicilios aceptados. El documento debe estar fechado en los últimos 3 meses, a menos que se especifique lo contrario, y dirigido a la persona o entidad en cuestión.

a. Facturas de servicios públicos (electricidad, agua, Internet, teléfono, etc.).

b. Extracto bancario.

c. Prueba de residencia emitida por el gobierno (por ejemplo, extracto electrónico del sistema de población).

d. Cartas emitidas por compañías de seguros.

e. Última declaración de impuestos/recibo de la contribución municipal/factura fiscal.

Tu dirección residencial no debe ser un apartado postal a menos que sea la única forma de dirección disponible en tu jurisdicción.

9. ¿Puedo usar mi dirección registrada como "domicilio profesional"? ¿Y si dirijo mi empresa remotamente desde mi hogar?

Las direcciones comerciales (o domicilios profesionales) son necesarias para identificar tu presencia física. A continuación, te ofrecemos algunos ejemplos.

Situación 1:

• La entidad alquila o posee una oficina cuya dirección se usa para el registro de la empresa y es también donde funciona la empresa. En este caso, la dirección profesional es la misma que la dirección registrada.

Situación 2:

• La dirección registrada es la misma que la dirección de tu agencia de secretaría o agente registrado. Sin embargo, dado que tu agente solo usa esta dirección a efectos de registro, deberás indicar la dirección real de tu oficina al presentar la solicitud. Además, deberás presentar un comprobante de domicilio con fecha de los últimos 3 meses.

Situación 3:

• La dirección registrada es la misma que la dirección de la secretaría de tu empresa en la que se ofrecen servicios de oficina inteligente (por ejemplo, WeWork). Puedes usar esta dirección como domicilio comercial, pero debes presentar un comprobante de domicilio que demuestre la relación entre tu empresa y la agencia de secretaría de la empresa (por ejemplo, un contrato válido de arrendamiento de oficina/factura de servicios públicos emitida por la agencia de secretaría de la empresa a tu nombre).

Situación 4:

• Si diriges la empresa desde tu hogar, tendrás que incluir tu dirección residencial como la dirección de la empresa con un comprobante de domicilio pertinente con fecha de los últimos 3 meses.

10. ¿Por qué no puedo encontrar mi país en la lista de países?

Bitget no brinda servicios a usuarios de los siguientes países/regiones: Canadá (Alberta), Crimea, Cuba, Hong Kong, Irán, Corea del Norte, Singapur, Sudán, Siria y Estados Unidos (incluidos los territorios de EE.UU* y las Islas Periféricas Menores**), Irak, Libia, Yemen, Afganistán, República Centroafricana, República Democrática del Congo, Guinea-Bissau, Haití, Líbano, Somalia y Sudán del Sur.

*Puerto Rico, Guam, EE. UU. Islas Vírgenes, Samoa Americana e Islas Marianas del Norte

** Isla Baker, Isla Howland, Isla Jarvis, Atolón Johnston, Arrecife Kingman, Islas Midway, Isla Navassa, Atolón Palmyra e Isla Wake.

11. ¿Dónde puedo ver el motivo por el que se rechazó mi verificación empresarial (KYB)?

Cuando hayamos revisado tu solicitud, recibirás un correo electrónico del sistema en tu dirección de correo electrónico registrada, en el cual se te indicará el motivo de la denegación en caso de que tu solicitud se haya rechazada. También puedes comprobar el motivo del rechazo al visitar nuevamente la página de "verificación empresarial".

12. ¿Con quién debo ponerme en contacto si tengo problemas o preguntas?

Ponte en contacto con nosotros en ([email protected]) y te responderemos lo antes posible.